Garantir que o patrimônio familiar seja preservado ao longo das gerações exige mais do que disciplina financeira e boa gestão de ativos. É necessário um planejamento sucessório estruturado, que assegure a continuidade patrimonial, evite conflitos entre herdeiros e promova a eficiência jurídica e tributária no processo de transferência de bens.
Ferramentas como holdings familiares, testamentos e doações em vida têm ganhado espaço como soluções estratégicas para organizar e formalizar a sucessão de patrimônio. Além de proteger os ativos da família, esses instrumentos ajudam a reduzir custos, mitigar riscos e alinhar expectativas entre os envolvidos.
O líder Regional da XP no Centro-Oeste, Marco Loureiro, afirma que sem esse tipo de planejamento, aumentam significativamente os riscos de diluição do patrimônio, disputas familiares e até mesmo rupturas irreversíveis, que podem comprometer a longevidade de negócios e compromissos construídos ao longo de gerações.
“Casos emblemáticos ilustram os dois lados da moeda: sucessões bem conduzidas, com planejamento, que garantiram a estabilidade e o crescimento dos ativos familiares, e processos desorganizados que resultaram em perdas expressivas e fragmentações irreparáveis tornando pessoas muito ricas, pobres e endividadas”, informa Loureiro.
O especialista da XP avalia que, muito pela cultura do brasileiro, há um certo bloqueio das famílias em falar sobre o tema sucessão. “Existe uma certa resistência, mas é importante tratar do assunto, principalmente quando avaliamos a taxa do Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação (ITCMD), que em Mato Grosso varia de 2% a 4% conforme o valor patrimonial”, pontua o líder.
De acordo com ele, a recomendação é iniciar o planejamento ainda em vida, com apoio de assessoria especializada. “A sucessão não deve ser um tabu, mas uma decisão consciente e estratégica para proteger o legado familiar”, ressalta.